Клиент приходит на встречу с сопровождающим — есть ли в этом что-то неправильное и рискованное!?

На практике часто возникают различные ситуации, когда клиенты бухгалтеров уделяют больше внимания оценке своих операций и не оценивают риски до их совершения, либо создают ситуации, требующие дополнительной оценки, что мы и стараемся делать в первую очередь. Мы обсуждаем ситуацию с клиентом и пытаемся найти решение внутри компании. Топ-10 самых распространённых ситуаций на практике:

• Клиент приходит на встречу в бухгалтерию для разъяснения специфики своей хозяйственной деятельности с ранее неизвестным собеседником, который проявляет инициативу во время разговора и говорит больше, чем клиент, разъясняя нюансы бизнеса клиента лучше, чем сам клиент, предоставляя противоречивую информацию о характере операций;
• Клиент совершил разовую операцию, кардинально отличающуюся от обычной хозяйственной деятельности клиента, требующей необходимости стать субъектом AML, но этого не сделано;
• Сумма компенсации, полученная в результате этой разовой сделки, превышает в десять раз рыночную стоимость в рамках нормального цикла хозяйственной деятельности между независимыми участниками рынка;
• Клиент получает оплату от третьих стран вместо своего клиента за оказанную услугу без видимых на то оснований;
• Клиент получает от своего клиента несколько платежей небольшими суммами за короткий промежуток времени, которые тут же переводятся третьему лицу;
• Сам клиент ссужает своей компании значительный денежный заем без видимого источника наличных денег, поскольку единственными источниками дохода клиента является минимальная заработная плата в его компании;
• Клиент долго работает со значительными убытками, но при этом ссужает своей компании значительные средства, происхождение которых неясно;
• Заказ для клиента разместила компания, косвенно подчиненная государству Беларусь по многолетнему контракту. Заказ был сделан в конце 2021 года. В 2022 году заказчик не может выполнить этот заказ из-за санкционного режима, так как выполненный заказ не может быть отправлен покупателю;
• Преуспевающая строительная компания заказала «консультации по вопросам управления» стоимостью 100 000 евро у компании в Британской юрисдикции, но без ощутимого результата;
• Был выплачен аванс эстонской компании-резиденту за поставку материалов, но они физически не были получены в течении более, чем полугода, а бенефициарный собственник и член правления этой компании владеет небольшой автомастерской в ​​Кенгарагсе;

Если вам нужна предварительная консультация при оценке таких или подобных рисков, чтобы не попасть в непредсказуемые жизненные экономические ситуации, или требуется повседневная поддержка в ведении бухгалтерского учета, свяжитесь с нами прямо здесь, на нашем сайте, и наша команда поспешит вам помочь.