Клиент приходит на встречу с сопровождающим – есть ли в этом что-то неправильное и рискованное!?

На практике часто возникают различные ситуации, когда клиенты бухгалтерских услуг привлекают повышенное внимание к оценке своих сделок и не оценивают риски до их совершения, или создают ситуации, требующие их усиленной оценки, что мы стараемся делать, сначала обсуждая ситуацию с клиентом и пытаясь найти внутреннее решение. Какие 10 наиболее популярных ситуаций встречаются на практике:

• Клиент приходит на встречу в бухгалтерский офис, чтобы объяснить особенности своей хозяйственной деятельности, с ранее неизвестным сопровождающим, который в ходе беседы перехватывает инициативу и говорит больше, чем сам клиент, объясняя нюансы бизнеса клиента лучше, чем сам клиент, предоставляя противоречивую информацию о сути совершенных сделок;
• Клиент совершил разовую сделку, которая резко отличается от его обычной хозяйственной деятельности, что требует необходимости стать субъектом AML, но это не делается;
• В результате этой разовой сделки полученная сумма вознаграждения в десять раз превышает рыночную стоимость в рамках нормального цикла хозяйственной деятельности между независимыми участниками рынка;
• Клиент получает платеж из третьих стран вместо своего клиента за оказанную услугу без очевидного обоснования;
• Клиент получает от своего клиента несколько платежей небольшими суммами за короткое время, которые немедленно перечисляются третьей стороне;
• Клиент сам предоставляет своей компании существенный денежный заем без очевидного источника происхождения средств, поскольку единственными источниками дохода клиента является минимальная заработная плата в его собственной компании;
• Клиент длительное время работает со значительными убытками, но при этом сам предоставляет своей компании значительные денежные средства, происхождение которых неясно;
• Заказ клиенту, по многолетнему договору, был сделан компанией, косвенно подчиненной государству Беларусь. Заказ был размещен в конце 2021 года. В 2022 году клиент не может выполнить этот заказ из-за режима санкций, так как не может отправить выполненный заказ покупателю;
• Процветающая строительная компания заказала «управленческие консультации» у компании-резидента Великобритании на 100 000 евро без ощутимого результата выполнения;
• Аванс уплачен компании-резиденту Эстонии за поставку материалов, которые физически не были получены более полугода, при этом бенефициар и член правления этой компании владеет небольшим автосервисом в Кенгарагсе;

Если вам необходима превентивная консультация по оценке таких или подобных рисков, чтобы избежать непредвиденных ситуаций в хозяйственной жизни, или ежедневная поддержка в ведении бухгалтерского учета, пожалуйста, свяжитесь с нами прямо на нашем сайте, и наша команда поспешит вам на помощь.