ЗАБЛОКИРОВАННЫЙ СЧЕТ: ЧТО ДЕЛАТЬ?

Много писалось о случаях, когда по распоряжению судебного исполнителя блокируется банковский счет физических лиц, однако в связи с различными нарушениями или даже до предположительно подозрительных сделок может быть заблокирован и счет предприятия.

Например, если вы не уплатили налоги вовремя, СГД может обеспечить блокировку вашего счета для удержания поступающих сумм, направив банку инкассовое поручение на конкретную сумму неуплаченного налога.

Против вас может быть возбуждено взыскание со стороны присяжных судебных исполнителей, в результате чего счет может быть заблокирован для удержания поступающих сумм или остатка на счете.

Тем временем у предприятия нет никаких возможностей осуществлять свои ежедневные переводы. Также невозможно открыть новый счет в других латвийских банках.

Безусловно, временно проблемы можно решить, открыв счет в других странах, желательно в Европейской экономической зоне, но основные проблемы придется решать в любом случае.

Другое дело, если счет без объяснений закрывает сам банк.

По нашему опыту, нет особого смысла требовать объяснений или умолять, ведь есть еще так много других банков – как в Латвии, так и в других европейских странах!

Банки стараются «избавиться» от малейших подозрений, ведь что еще делать, находясь под пристальным вниманием КРФК? Так банкиры у нас медленно превращаются в налоговых инспекторов.

Какие случаи кажутся банкам рискованными? Когда ваше предприятие выглядит как «фирма-однодневка», подлежащая закрытию?

#1 Отсутствие налоговых платежей

Сравнительно ничтожная часть оборота уплачивается в виде налогов, или налоги через банк не уплачиваются вовсе.

Во избежание подозрений рекомендуем предоставить банку договоры с партнерами по сотрудничеству.

#2 Отсутствие переводов, связанных с административными расходами

Рекомендуем перечислять арендную плату, расходы на связь и коммунальные услуги через тот же счет, через который проходят миллионы вашей реальной деятельности.

#3 Снятие крупных сумм наличными

Это выглядит как участие в схеме отмывания денег, особенно если сразу снимается вся только что поступившая сумма.

Рекомендуем осуществлять расчеты безналичным путем или платежными картами, практически отказавшись от операций с наличными.

#4 Минимальные зарплаты

Выплачиваются зарплаты в установленном государством минимальном размере или даже меньше.

Если у вас есть обоснованная причина для такой зарплаты, заранее предупредите ответственного сотрудника банка, но это, безусловно, не исключит интереса СГД к этому делу, поскольку теневая экономика в нашей стране, к сожалению, занимает высокий уровень.

#5 Сомнительные партнеры по сотрудничеству

У банков есть свои «черные списки» фиктивных предприятий и членов их правления. Будет совершенно безопасно, если вы проконсультируетесь со своим банком о репутации будущего партнера по сотрудничеству в банковских кругах.

#6 Внезапный перевод крупной суммы

В нашей практике был случай, когда один из латвийских банков на 9 месяцев заморозил полмиллиона, полученные клиентом за недвижимость. Позже они были разблокированы. Конечно, без объяснений.

Поэтому рекомендуем проконсультироваться со своим банком перед совершением необычно крупного перевода.

Например, на счет одной латвийской фирмы поступили деньги от резидента штата Делавэр, США, в размере около 5 миллионов евро в качестве предоплаты за очередной заказ, однако банк не был об этом предупрежден. Таким образом, деньги были заморожены на 11 месяцев без каких-либо объяснений. Очевидно, что за это время предприятие стало неплатежеспособным…

Поэтому еще раз – предупредите свой банк и своевременно предоставьте документы, подтверждающие происхождение средств!

О источниках происхождения средств думайте ежедневно и на каждом шагу.

P.S. Но уже в следующий раз на практических примерах рассмотрим, какой налог для вас экономически выгоднее: НПН или МПН!